„Ein wirksames Anti-Geldwäsche-Compliance-Programm muss ein Identitätsfeststellungsverfahren beinhalten. Informationen müssen bereitgestellt werden, um die wahre Identität des Kunden, die Art des Geschäfts des Kunden und den beabsichtigten Zweck der Transaktionen des Kunden zu erfahren.

Als Makler ist Obsbit verantwortlich für:

  • Bereitstellen der Kontoanwendung
  • Durchführen von AML- und KYC-Verfahren
  • Clearing und Überwachung aller Geschäfte
  • Als Depotbank für die Konten, Fonds und Papierkram.

Jeder Handelskonto-Antragsteller muss zuerst vom Broker genehmigt und akzeptiert werden, bevor er das Handelskonto und den Handel finanziert.


IDENTITÄT

Für jeden neuen Kunden, der eine Einzelperson ist, sammeln wir:

  • Der Name des Kunden
  • Geburtsdatum
  • Wohn- oder Geschäftsadresse
  • Adressnachweis wie Stromrechnung, etc
  • Ungeöffnete Regierungs-Identifikationsnummer mit Nationalität oder Wohnsitz und Foto-ID.

Für jeden neuen Kunden, der eine Entität ist, sammeln wir:

  • Der Name des Kunden
  • Hauptniederlassung
  • Nachweis der Geschäftsadresse wie z. B. Stromrechnung usw.
  • Von der Regierung ausgestellte Identifikations- oder Steuernummer
  • Andere staatlich ausgestellte Dokumente, die die Existenz des Unternehmens oder Unternehmens bescheinigen, wie z. B. beglaubigte Gründungsurkunden, eine von der Regierung ausgestellte Gewerbeerlaubnis, eine Partnerschaftsvereinbarung oder ein Treuhandinstrument

Wir akzeptieren kein Konto ohne die erforderlichen Identifikationsinformationen. Wenn es sich bei der Entität um eine Treuhandgesellschaft oder Ähnliches handelt, werden persönliche Identifikationsdaten wie im vorherigen Absatz beschrieben für den Konto-Controller benötigt.

Für den Fall, dass ein Kunde keinen gültigen Regierungsausweis vorlegt; oder das Unternehmen ist nicht vertraut mit den Dokumenten, die der Kunde zur Verfügung stellt; oder der Kunde öffnet das Konto, ohne persönlich zu erscheinen; und alle anderen Umstände, die das Risiko erhöhen, dass wir nicht in der Lage sind, die wahre Identität des Kunden durch Dokumente zu überprüfen, wird kein Konto eröffnet.


UN-SANKTIONSLISTE

Alle natürlichen und juristischen Personen werden anhand der von den Vereinten Nationen veröffentlichten Listen sanktionierter Länder überprüft und regelmäßig anhand aktualisierter Listen überprüft. Wenn ein Kunde aus einem Land auf der Liste ist, wird sein Konto nicht geöffnet.

Die Namen aller neuen Kunden werden mit der Liste verglichen, die von unserem Drittkunden-Screeningdienst wie COMPLINET bereitgestellt wird. Wenn der Name eines Kunden in der Liste erscheint, setzen wir uns umgehend mit der zuständigen Behörde in Verbindung.


GESCHÄFT

Wir werden alle Informationen über das Geschäft und die Einkommensquelle eines Kunden überprüfen. Wir werden keine Korrespondenzkonten eröffnen. Wir eröffnen keine Privatbankkonten.


ZWECK

Wir werden alle Informationen über den Zweck des Handelskontos überprüfen.

Obwohl nicht alles inklusive, sind einige Beispiele für Verhaltensweisen, die beim Öffnen des Accounts Anlass zur Sorge geben sollten:

  • Ein Kunde zeigt ein ungewöhnliches Maß an Bedenken hinsichtlich der Geheimhaltung, insbesondere hinsichtlich der Identität des Kunden, der Art des Geschäfts oder der Quellen von Vermögenswerten;
  • Ein Firmenkunde hat keine allgemeinen Kenntnisse über seine eigene Branche.
  • Ein Kunde ist nicht mit Risiken, Provisionen oder anderen mit dem Handel verbundenen Kosten beschäftigt.
  • Ein Kunde scheint als Agent für eine andere Entität oder Einzelperson zu agieren, ist jedoch gegenüber der Identität der anderen Entität ausweichend.
  • Ein Kunde kommt aus einem Land, das als Bank für das Bankgeheimnis, Geldwäsche oder die Herstellung von Betäubungsmitteln ausgewiesen ist.

VERDÄCHTIGE TRANSAKTIONEN

Verdächtige Transaktionen sind solche, die keinen geschäftlichen oder scheinbar rechtmäßigen Zweck haben, für den Kunden ungewöhnlich sind oder keine vernünftige Erklärung enthalten.

Einige Beispiele für „“rote Fahnen““ sind:

  • Ein Kunde betreibt umfangreiche, plötzliche oder unerklärliche Aktivitäten (insbesondere Überweisungen in Länder mit Bankgeheimnisgesetzen);
  • Ein Kunde tätigt eine Geldeinlage, gefolgt von einer Anfrage, dass das Geld (in- und out) verdrahtet wird.
  • Ohne ersichtlichen Grund verfügt ein Kunde über mehrere Konten unter einem einzelnen Namen oder mehreren Namen mit einer großen Anzahl von Übertragungen zwischen Konten.

Für alle Konten hängt die Feststellung, ob eine Transaktion oder eine Reihe von Transaktionen verdächtig ist, von dem Kunden und den bestimmten Transaktionen ab, die mit der normalen Geschäftsaktivität des Kunden verglichen werden. Alle Konten werden alle 30 Tage auf verdächtige Aktivitäten überprüft.

Wir akzeptieren keine Drittmittel. Außerdem müssen die eingehenden und ausgehenden Bankverbindungen zu dem gleichen Bankinstitut gehören, das den Namen des Kunden auf dem Konto hat.


Kundenidentifikationsprogramm

Finanzdienstleistungsunternehmen müssen die Identität ihrer Kunden ermitteln, die Art des Geschäfts des Kunden kennenlernen und den beabsichtigten Zweck der Kundentransaktionen erfahren.

Die Anti-Geldwäsche-Verfahren des Unternehmens schreiben vor, dass Personen und Organisationen, die sich weigern, Informationen zur Überprüfung ihrer Identität zur Verfügung zu stellen, keine Konten bei Obsbit eröffnen dürfen.

Alle neuen Konten unterliegen dem strengen Genehmigungsprozess durch die zuständige Prüfstelle. Sie stellt sicher, dass das neue Kontoformular vollständig ist. Die zuständige Prüfstelle überprüft alle neuen Konten auf finanzielle Bonität und Handelseignung. Er wird jedoch auch die Zwecke der Geldwäscheprävention überprüfen. Die zuständige Prüfstelle prüft, ob für alle Personen, die auf dem neuen Kontoformular angegeben sind, identifizierende Informationen aufgeführt sind und dass keine der auf der Liste der Drittanbieter-Kundenprüfungsdienste genannten Personen oder andere Überwachungslisten bei der Gesellschaft geöffnet sind.

Der erklärte Zweck der Kunden, Geld bei uns zu hinterlegen, ist in unserer Kundenvereinbarung festgelegt, nämlich: Spekulation in Fremdwährungen. Jegliche Verhaltens- oder Kontoaktivitäten, die mit dem Handel von Fremdwährungen nicht vereinbar sind, mit dem Ziel, davon zu profitieren, müssen als verdächtige Aktivitäten betrachtet und sofort an die zuständige Prüfstelle gemeldet werden, die die Situation bewerten und entscheiden wird, ob weitere Maßnahmen im Einklang mit diesen Verfahren ergriffen werden.

Wir können unter anderem die folgenden Faktoren berücksichtigen, um die Risiken eines Verstoßes gegen die Geldwäscherichtlinien bestimmter Kunden oder Transaktionen zu bewerten:

  • Ob es sich bei dem Kunden um eine natürliche Person, eine zwischengeschaltete, öffentliche, private, inländische oder ausländische Kapitalgesellschaft, eine finanzielle oder nichtfinanzielle Institution oder eine regulierte Person oder juristische Person handelt;
  • Ob der Kunde für eine längere Zeit ein bestehender Kunde war;
  • Wie der Kunde Kunde des Unternehmens wurde;
  • Ob das Geschäft des Kunden oder die besondere Art des Kontos der Typ ist, der mit höherer Wahrscheinlichkeit an unerlaubten Aktivitäten beteiligt ist (z. B. bargeldintensive Geschäfte);
  • Ob das Heimatland des Kunden auf der UN-Liste der nicht kooperativen Länder oder der sanktionierten Länder aufgeführt ist oder anderweitig in seinem Heimatland angemessenen Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche unterliegt; und
  • Ob der Kunde in einem Land ansässig ist, in dem ein Bankgeheimnis besteht, oder in einem solchen Bereich tätig ist, oder in einem anderen Land, das anderweitig als ein Bereich identifiziert wurde, der einer genaueren Prüfung unterzogen werden kann.

Wenn festgestellt wird, dass ein ausländisches Kundenkonto akzeptiert wird, wenn das Wohnsitzland auf der UN-Liste der nicht kooperativen Länder oder der UN-Liste der sanktionierten Länder aufgeführt ist, erfolgt eine zusätzliche Überwachung der Handels- und Bargeldaktivitäten des Kunden durch die zuständige Prüfstelle. Er wird alle Transaktionen und Bargeldaktivitäten im Detail durchsehen, indem er die monatlichen Kontoauszüge prüft, um sicherzustellen, dass keine der „“roten Fahnen““, die in den nachstehenden Abschnitten zu Wire Activity und Management Review aufgeführt sind, erhöht werden sollte.

Vorbehaltlich der eigenen Einschätzung des Unternehmens zur zusätzlichen Sorgfalt, die zur Risikobewertung erforderlich ist, sind die folgenden Verfahren normalerweise für die folgenden Arten von Konten geeignet:

Gewerbliche Einrichtungen

Als Teil der Anforderung, ein Konto zu eröffnen, wird die Gesellschaft Informationen erhalten, die ausreichen, um die Identität des Unternehmens oder der Geschäftseinheit, das das Konto eröffnet, und die Befugnis des Geschäftsvertreters, im Namen der Gesellschaft oder der Einrichtung zu handeln, festzustellen. Diese Informationen werden auch mit vorhandenen Listen und aktuellen Datenbanken verglichen. Die Art der Dokumentation, die von der Gesellschaft erhalten wird, kann je nach Art des Unternehmens oder der Geschäftseinheit variieren. Konten, denen diese Informationen fehlen, dürfen möglicherweise nicht weiterhin Geschäfte mit dem Unternehmen tätigen. Im Folgenden finden Sie die grundlegenden Informationen, die wir benötigen:

  • Gültige Foto-ID aller Regisseure
  • Steueridentifikationsnummer;
  • Gründungsurkunde
  • Statuten, die besagen, dass sie Multi-Klassen-Assets handeln können und dass der Vertreter berechtigt ist, im Namen des Unternehmens zu handeln.
  • Geschäftsegistrierung für die aktuelle Adresse“